2023-07-01
פמילי אופיס (Family Office) הוא מודל ניהולי שמרכז במקום אחד את כל הנכסים וההיבטים הכלכליים של משפחה או יחיד. זה יכול לכלול ניהול של השקעות, פנסיה, ביטוחים, נדל"ן, עיזבונות, ירושות, תכנון מס, והוצאות שוטפות. המטרה היא ליצור שליטה אחת כוללת על כל התמונה הכלכלית – כדי לחסוך כסף, למנוע כפילויות, ולשפר את קבלת ההחלטות לאורך זמן. במקור, השירות הזה היה נפוץ בעיקר בקרב בעלי הון גדולים, אבל עם הקדמה הטכנולוגית – הוא הופך לנגיש גם לאנשים מהשורה.
במילים פשוטות – כי ניהול פיננסי דורש סדר. לרובנו יש פנסיה, כמה פוליסות ביטוח, חשבונות בנק, כרטיסי אשראי, אולי גם חסכונות, משכנתא או השקעות. כל דבר נמצא בגוף אחר, במערכת אחרת, בשפה אחרת – ואנחנו מוצאים את עצמנו לא באמת שולטים במה שקורה. פמילי אופיס מאפשר להכניס את כל הנתונים האלה למסגרת אחת – להבין מה יש, כמה משלמים, מה מבוטח, מה צברנו – ובעיקר, איפה אפשר לחסוך או לשפר.
פעם, שירותי פמילי אופיס היו שמורים למשפחות עם מאות מיליונים. היום – בזכות כלים דיגיטליים, בנקאות פתוחה והנגשה של מידע – כל אחד יכול ליהנות מהיתרונות האלה. לא צריך להחזיק מנהלי הון, יועצים פרטיים או רואי חשבון צמודים. כל אדם שרוצה להבין את מצבו הכלכלי, לקבל שליטה ולחסוך כסף מיותר – יכול להשתמש בשירותים דיגיטליים שעושים בדיוק את זה. מדובר בגישה חדשה, בגובה העיניים, שמתאימה לעובד שכיר, לעצמאי, למשפחה צעירה או לאדם שמתקרב לפרישה.
היתרון הגדול של פמילי אופיס הוא בראייה כוללת. לא מדובר רק בבדיקה חד-פעמית של חשבון הבנק או דמי הניהול בפנסיה – אלא בתהליך מתמשך של שליטה ובקרה. זה מאפשר לזהות חוסרים, כפילויות ביטוח, חיסכון לא מנוהל, ולהתכונן מראש לתרחישים עתידיים: רכישת דירה, פרישה, עזרה לילדים, ירושות, שינויים בשוק או בבריאות. ברגע שהכול במקום אחד – קל לפעול ולבצע התאמות בזמן.
המהפכה הטכנולוגית שינתה את עולם הפיננסים. היום אפשר לגשת בלחיצת כפתור לכל הנתונים שלך: פנסיות, קופות גמל, ביטוחים, בנקים ואשראי – במקום אחד. זה אומר שהרעיון של פמילי אופיס כבר לא דורש תקציב גדול, אלא רק כלי חכם שמחבר הכול יחד. גם אם אתה לא מבין בפיננסים – הכלים היום מספיק נוחים, ויזואליים וברורים כדי שכל אחד יוכל להשתמש בהם. וזו בדיוק המהות של פמילי אופיס בעידן החדש: לא רק לנהל את הכסף, אלא להבין אותו.
אנו משתמשים בקובצי Cookie כדי להבטיח שתקבל את החוויה הטובה ביותר באתר שלנו. למידע נוסף על אופן השימוש שלנו בעוגיות, עיין במדיניות העוגיות שלנו.
על ידי לחיצה על "קבל", אתה מסכים לשימוש שלנו בעוגיות.
למידע נוסף.
